Подозрительные операции по пластиковым картам и электронным кошелькам

На основании Правил внутреннего контроля по борьбе против легализации доходов, полученных от преступной деятельности в платежных организациях, операторами платежных систем, операторами систем электронных денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения (№3266-3 от 03.04.2023г) операторов платежных систем обязуют отслеживать подозрительные операции.

Какие операции считаются подозрительными:

  • если одной из сторон, проводящих операцию, является лицо, постоянно проживающее, проживающее или зарегистрированное в стране, не участвующей в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, а также финансированию распространения оружия массового уничтожения;
  • один или несколько переводов денежных средств на одну или несколько банковских карт или электронных кошельков, принадлежащих одному лицу или выданных ему на сумму, равную или превышающую 500-кратную базовую сумму расчета на общем счете за 30 дней;
  • регулярные (в течение 3 месяцев подряд) переводы одинаковых средств (например, отклонение не превышает 50% от средней суммы транзакций) и электронных денег одними и теми же клиентами одним и тем же получателям или от одних и тех же отправителей одним и тем же клиентам;
  • осуществление значительного количества операций по переводу денежных средств многими клиентами одному бенефициару или из значительного количества источников одному клиенту (как значительная сумма, увеличение количества клиентских транзакций более чем в 10 раз по сравнению со средним признается количество операций одного и того же типа клиента за сопоставимый период времени);
  • другие операции, которые кажутся подозрительными операторам платежных систем, операторам систем электронных денег и платежным организациям. Дополнительные критерии и признаки подозрительных операций могут быть определены внутренними документами.

Новости и статьи

все статьи