Бизнес на грани: 6 причин нехватки оборотного капитала

Каждая компания сталкивается с финансовыми вызовами, и одна из самых распространенных проблем — это недостаток оборотного капитала. Оборотный капитал является жизненной силой бизнеса, обеспечивая средства для ежедневной деятельности. Мы обобщили и собрали 6 часто встречающихся причин, почему не хватает оборотных средств.

Причина 1: Отсутствие эффективного планирования денежного потока

Отсутствие плана не позволяет руководителю видеть общую картину движения денег в компании, и он начинает действовать интуитивно, полагаясь на свои умозаключения.

План денежного потока на год с ежемесячной корректировкой поможет:

• Увидеть месяцы с излишком или недостатком денежных средств, найти применение излишкам и получить недорогие займы в периоды дефицита.
• Вовремя обнаруживать и реагировать на потенциальные финансовые проблемы.
• Разрабатывать долгосрочные финансовые стратегии, учитывая будущие потребности и возможности.
• Выявлять неэффективные или избыточные расходы.

Рекомендация: рассмотрите внедрение системы планирования денежного потока совместно с бухгалтером или привлеченными внешними специалистами.

Причина 2: Неэффективное управление запасами

Неправильное прогнозирование спроса, отсутствие системы управления запасами или задержки в реализации продукции приводят к избыточным запасам. В такой ситуации замораживаются значительные денежные средства, а также увеличиваются расходы на аренду складов и зарплаты сотрудников.

Рекомендация: внедрить систему управления запасами для минимизации их объема и освобождения средств для других нужд. Регулярный анализ продаж и спроса также позволит более точно прогнозировать потребности.

Причина 3: Слабая работа с дебиторской задолженностью

Отсутствие четкой кредитной политики или слабый контроль за дебиторской задолженностью, приводят к задержкам в получении оплат от клиентов, к недостатку ликвидности, даже если компания успешно продает свои товары или услуги.

Рекомендация: разработать ценовую и кредитную политику компании:

• В ценовой политике установить цены и скидки за объем и своевременную оплату
• В кредитной политике оределить максимальный период отсрочки по оплате дебиторской задолженности и назначить ответственное лицо за работу с дебиторами.

Причина 4: Неправильное ценообразование

Неправильный расчет себестоимости и непонимание рынка приводят к недостаточным доходам от продаж, отсутствие возможности покрывать операционные расходы, что ведет к нехватке оборотного капитала.

Рекомендация: провести анализ рынка и конкурентов для определения оптимальной цены, которая обеспечит достаточный доход для покрытия всех расходов и получения прибыли.

Пересмотреть калькуляцию затрат для точного учета всех производственных затрат.

Причина 5: Неправильное управление проектами

Отсутствие четкого планирования, слабый контроль за выполнением задач и недостаток координации между отделами приводят к задержкам и перерасходам в проектах, могут съедать значительные ресурсы, что негативно сказывается на оборотном капитале.

Особенно часто такая ситуация возникает в сфере услуг или при расширении компании.

Рекомендация: внедрить проектное управление с использованием специализированных программ и методик, таких как Agile, чтобы обеспечить четкий контроль за проектами и их своевременное выполнение в рамках бюджета.

Причина 6: Сезонность бизнеса

Бизнес-модель, зависимая от сезонных факторов, таких как время года или праздники, может привести к периодам недостатка оборотного капитала в низкий сезон.

Рекомендация:

• разработать стратегию для сглаживания сезонных колебаний, например, продвижение продуктов или услуг, которые могут быть востребованы вне сезонных пиков, или диверсификация бизнеса
• создать резервный фонд для покрытия расходов в периоды низкой активности.

Нехватка оборотного капитала — это серьезная проблема, с которой сталкиваются многие компании. Однако, выявив основные причины и приняв соответствующие меры, можно значительно улучшить финансовое состояние компании и обеспечить ее устойчивое развитие.